С начала 2025 года по мере роста случаев обналичивания и перевода средств, полученных мошенническим путем, количество людей, вовлеченных в криминальную деятельность, достигло около 80,000 ежемесячно. Многие из них передавали свои банковские карты или ближе к делу – напрямую участвовали в преступных операциях, пишет Дзен-канал "НОРМАТИВНЫЙ | Юридические нюансы ".
Парадоксальные случаи
Среди участников тёмной схемы сбыта карт и перевода средств значительная часть – это молодые люди и трудовые мигранты, зачастую не осознающие последствий своих поступков. Их называют "дропами" – отдельной категорией граждан, которые попадают в ловушки мошенников, чаще всего по незнанию и желанию быстро заработать. Интересно, что первой жертвой нового закона в России стала именно пенсионерка. Это несомненно удивляет, ведь стереотип о пожилых людях как о невинных жертвах обмана стал реальностью.
Защита от мошенничества
В ответ на возрастающие угрозы были приняты серьезные меры по борьбе с "дропперством". В частности, установлена уголовная ответственность за передачу и продажу банковских карт. Это решение призвано предупредить распространение общей проблемы. Теперь мошенники не могут так легко вербовать новых "дропов" под фразами "Легкий заработок – никаких рисков!". Также создан реестр контролируемых лиц среди мигрантов, попавших туда, теряют доступ ко многим юридическим правам: от банковских услуг до возможности изменения места жительства.
Был введен и закон, обязывающий подростков получать родительское согласие на открытие банковской карты, что снижает вероятность их вовлечения в незаконное дело. Кроме того, ограничение на количество карт, которые можно иметь в одном банке, стало дополнительной мерой безопасности.
Уголовные дела против организаторов
Не только "дропы" теперь подлежат ответственности. Впервые в России зарегистрированы случаи задержания "дроповодов" – людей, организующих схемы мошенничества. Ответственность за такие преступления обширна и охватывает не только операции с банковскими картами, но и виртуальные карты и другие финансовые инструменты.
Мошенники теперь ищут легкие пути сбыта через создание фиктивных индивидуальных предпринимателей. Подобные ИП могут обманывать не только банки, но и налоговые органы. Старики, желающие подработать и не догадывающиеся о возможных последствиях, становятся жертвами обмана. Многие не осознают, что простая подработка может привести к серьезным юридическим последствиям, включая уголовную ответственность.
Предостережения к близким и знакомым, ищущим подработку, теперь как никогда актуальны. Они должны понимать риски передавать свои данные или открывать счета по просьбе неопределенных "друзей" или новых знакомых.
