С 2026 года в России вступили в силу обновленные правила, касающиеся блокировки денежных переводов, вызванных подозрением на мошенничество. Центральный банк значительно расширил перечень критериев, по которым платежи могут быть остановлены, увеличив их количество с шести до двенадцати.
Основные новые признаки мошенничества
Теперь банки будут обращать внимание на различные ситуации, которые могут подозреваться в мошенничестве:
- Перевод средств на себя с последующей передачей другому лицу — подозрительность возникает, если клиент переводит более 200 тысяч рублей на личный счет, а затем пытается перевести деньги кому-то, с кем не осуществлял переводы в течение полугода.
- Внесение наличных через цифровую карту — вызывает вопросы, если на счет за последующие 24 часа поступают средства от международного перевода свыше 100 тысяч рублей.
- Обновление мобильного номера — если новый номер зарегистрирован менее чем за 48 часов до проведения перевода.
- Подозрительная активность на устройстве — к таким событиям относятся установки вредоносных приложений или смена оператора связи.
Что будет происходить при выявлении подозрительных операций?
Когда система обнаруживает один из новых признаков, перевод может быть временно приостановлен на два дня. В случае такой блокировки клиент будет уведомлен о подозрении на мошенничество. При этом, если клиент подтвердит целесообразность перевода, средства должны быть переведены, за исключением тех случаев, когда получатель содержится в черном списке мошенников.
Комплексные меры противодействия мошенничеству
Банк России совместно с другими кредитными учреждениями и мобильными операторами ведет активную борьбу с финансовым мошенничеством. В число мер входят:
- Упрощение процедур получения самозапретов на кредитование через госуслуги.
- Уголовная ответственность за передачу банковских данных третьим лицам.
Эти меры направлены на защиту граждан от потенциальных рисков и создание более безопасной финансовой среды.
