На первый взгляд, переводы денег между картами кажутся обычной рутиной: перевести средства себе или близкому человеку — ну что может быть проще? Однако с недавними нововведениями, операция, которая раньше казалась простой, может превратиться в головную боль. В ближайшие дни перевод денег с карты «Мир» может вызвать не только внимание банка, но даже стать причиной его блокировки, если клиент не ориентируется в свежих требованиях.
Риски простых переводов: как привычка платить онлайн превращается в ловушку
С увеличением популярности переводов между физлицами через Систему Быстрых Платежей (СБП), которая стала альтернативой международным системам, карта «Мир» становится всё более востребованной. Однако, с ростом объёмов переводов появляются и новые схемы мошенничества. Банк России усиливает контроль, а это означает, что привычные операции теперь находятся под пристальным наблюдением.
По словам юриста Сергея Петрова, даже перевод самому себе может вызвать подозрение. Мошенники зачастую скрывают свои действия, сначала отправляя деньги на свой счёт, а затем выводя их. Поэтому с 2026 года риск блокировки перевода за один день значительно возрос.
Как распознать подозрительную схему: разъясняет Банк России
Службы финансового мониторинга теперь анализируют не только суммы переводов, но и их частоту. Если сумма перевода превышает 200 тысяч рублей и происходит моментально после перевода себе, такая операция может вызвать дополнительные проверки от банка. Система ориентируется на типичные схемы мошенничества, поэтому даже законные операции могут оказаться под вопросом.
К примеру, если одно и то же лицо переводит крупную сумму своим родственникам или покупает крупные товары, это легко может попасть в катастрофическую подмостку подозрений. Поэтому важно учитывать новую практику, определяющую сценарии переводов.
Ограничения, о которых не рассказывают в рекламе: личный опыт и свежая практика
В ситуации, когда происходит массовый перевод между своими картами или попытка обналичивания, сумма может быть выше, чем предполагается. Стоит помнить, что даже безобидные действия, такие как внесение наличных после международного перевода, приводят к блокировкам более чем на месяц.
Каждый, кто переводит деньги часто, должен учитывать, что финансы могут рассматриваться как подозрительная деятельность, даже если обе стороны действуют согласно закону. Профессионалы советуют заранее уведомлять банк о крупных суммах и объяснять детали, чтобы избежать проблем с блокировками.
