С января 2026 года Банк России внедряет новые строгие правила для выявления подозрительных финансовых операций. Это решение вызвано необходимостью эффективнее противостоять реальным угрозам в сфере финансовой безопасности.
Что нового?
Основное внимание будет сосредоточено на следующих аспектах:
- Переводы самому себе: При операциях через систему быстрых платежей (СБП), если сумма транзакции превышает 200 тысяч рублей.
- Сделки с новыми контрагентами: Увеличенное внимание будет уделяться переводам средств на счета лиц, с которыми ранее не было финансовых отношений, если такие операции происходят в течение суток.
Зачем это нужно?
По словам представителей Банка России, такие меры позволят улучшить систему контроля за финансовыми потоками и предотвратить возможные мошеннические действия. Реагируя на ухудшающуюся финансовую обстановку, регулятор стремится повысить безопасность как для граждан, так и для самих кредитных организаций.
Реакция сектора
Местные банки и финансовые учреждения уже готовятся к изменениям. Ожидается, что новые правила повлияют на процедуры проверки сделок, а также на скорость обработки переводов. Это создаст дополнительную нагрузку на системы контроля, но также повысит уровень защищенности клиентов.
